송금 사기: 범죄자들은 ​​부동산 계약금을 표적으로 삼습니다.

Jul 11, 2023

Cronkright는 "이로 인해 피해를 입는 것은 매우 개인적이고 당혹스러운 일입니다"라고 Cronkright는 말합니다. "당신은 침해당했다고 느끼고 노출된 느낌을 받습니다. … 이는 금전적 손실을 초월합니다."​​

벤자민은 그와 그의 아내가 사기 사실을 발견했을 때 “즉각적인 불신과 충격”을 느꼈고 “오랫동안 화가 났고 극도로 우울했다”고 말했습니다.​​

부부는 새 부동산 구입에 필요한 현금(판매자의 요구 사항)을 지불할 만큼 충분한 자금을 확보하기 위해 두 번째 주택 담보 대출을 받았고 이후 지난 6년 동안 빚을 갚는 데 많은 시간을 보냈습니다. “우리 둘 다 몇 년 안에 은퇴할 예정이었지만 모든 계획은 무산되었습니다.”라고 Benjamin은 말합니다. 그는 여전히 학교 교장으로 정규직으로 일하고 있으며 Joyce는 지난 9월까지 교장직을 유지했습니다.​​

그 사이에 벤자민은 이러한 사기와 자신의 사건의 복잡성을 조사하는 데 셀 수 없이 많은 시간을 보냈습니다. 부부는 송금 사기 위협에 대해 경고하지 않았다는 이유로 부동산 변호사와 중개인을 고소했습니다. 에이전트는 "계약서와 함께 서명하고 반환해야 하는 에이전시의 전신 송금 경고 양식을 포함하는 것을 무시했습니다"라고 그는 말했습니다. 또한 개인 및 비즈니스 이메일 계정을 모두 사용하여 부부와 통신함으로써 상호 작용의 보안을 손상시켰습니다. . 그리고 부부는 변호사가 경고가 부족하다는 사실을 눈치채지 못했다고 주장합니다.​​

벤자민은 그들이 들은 유일한 말은 "현금 거래이며 실제 계약 마감일 며칠 전에 전신 송금 정보가 포함된 이메일을 받게 될 것이라는 것뿐이었다"고 말했습니다.​​

부동산 변호사와 중개인은 구매자에게 사기에 대해 경고할 법적 책임이 없다고 주장했으며 사건을 기각하려고 시도했지만 실패했습니다. 이들 부부는 다음달 법정 기일을 갖고 있다.

​​벤자민은 이 범죄를 예방할 수 있는 쉬운 방법이 있음을 강조합니다. “계약서에 송금 사기 경고 양식을 포함시키는 대신 브로커와 변호사는 각각 다음과 같은 간단한 양식을 가지고 있어야 합니다. -돈을 요구하는 사람을 알고 있다고 생각하더라도 먼저 나에게 개인적으로 연락하지 않고 언제든지 특정 전화번호로 돈을 이체/보내십시오.”

그는 고객과 브로커 또는 변호사가 양식에 서명하도록 한 다음 "모든 사람을 위해 사본을 만들어 고객의 손에 직접 양식을 전달"할 것을 제안합니다.​​​

​​좋은 소식은 이제 부동산 업계의 많은 전문가들이 위협에 대해 명확히 하는 것을 관행으로 삼고 있다는 것입니다.​

오랫동안 워싱턴 DC에서 부동산 중개인으로 일해 온 Tricia Messerschmitt는 자신의 회사인 Compass가 이중 인증 및 기타 보안 조치를 통해 중개인의 이메일을 보호한다고 말합니다. 그리고 그녀가 사는 지역의 대리인들은 주택 구입자들에게 송금 사기의 위협에 대해 두 가지 방법으로 경고해야 한다고 그녀는 말합니다. "우리는 그들에게 구두로 말하고, 이런 일이 어떻게 일어나고 있는지, 그리고 자신을 보호하기 위해 무엇을 해야 하는지를 서면으로 알려줍니다."라고 그녀는 말합니다.

Messerschmitt는 항상 고객과 공유하는 핵심 사항을 다음과 같이 말합니다. "Compass나 우리가 보유한 파트너인 합의 회사 중 어느 쪽도 원치 않는 배선 지침을 이메일로 보내지 않습니다."​​

전국부동산중개인협회(National Association of Realtors)는 회원들에게 유사한 예방 조치를 취할 것을 권고하며, 부동산 중개인의 이메일 서명 아래에 고객에게 송금 사기의 위협에 대해 경고하는 메모를 포함할 것을 제안합니다. "중요 공지: 이메일을 통해 전송된 송금 지침을 신뢰하지 마십시오. ..”​​

​​에이전트와 재정적 안전에 대해 논의하세요. 부동산 중개인과 처음 연결될 때 돈이 당사자들 사이에서 어떻게 안전하게 이동할 것인지 물어보라고 Cronkright는 말합니다. 그는 “어떤 타이틀 회사를 이용하고 있습니까?”라고 질문할 것을 제안합니다. 어떻게 그들에게 안전하게 돈을 전달할 수 있으며, 그것이 안전하다는 것을 어떻게 알 수 있습니까?' 대리인은 프로세스를 통해 자금이 어떻게 보호되는지 소비자에게 설명적이고 간결하게 교육할 수 있어야 합니다. 그리고 그렇게 할 수 없는 에이전트와 협력하고 있다면 다른 에이전트를 찾는 것이 좋습니다.”​​